PEMILIHAN MODEL PREDIKSI KREDIT BERMASALAH (NON PERFORMING LOAN) PADA BANK KONVENSIONAL PERIODE TAHUN 2021-2022

Prayuningsih, I Gusti Ayu (2024) PEMILIHAN MODEL PREDIKSI KREDIT BERMASALAH (NON PERFORMING LOAN) PADA BANK KONVENSIONAL PERIODE TAHUN 2021-2022. Masters thesis, Universitas Pendidikan Ganesha.

[img] Text (2229131024-COVER)
2229131024-Cover.pdf
Download (578kB)
[img] Text (2229131024-ABSTRAK)
2229131024-Abstrak.pdf
Download (249kB)
[img] Text (2229131024-BAB 1 PENDAHULUAN)
2229131024-Bab 1 Pendahuluan.pdf
Download (414kB)
[img] Text (2229131024-BAB 2 KAJIAN TEORI)
2229131024-Bab 2 Kajian Teori.pdf
Restricted to Repository staff only
Download (544kB) | Request a copy
[img] Text (2229131024-BAB 3 METODELOGI PENELITIAN)
2229131024-Bab 3 Metodelogi Penelitian.pdf
Restricted to Repository staff only
Download (530kB) | Request a copy
[img] Text (2229131024-BAB 4 HASIL DAN PEMBAHASAN)
2229131024-Bab 4 Hasil dan Pembahasan.pdf
Restricted to Repository staff only
Download (509kB) | Request a copy
[img] Text (2229131024-BAB 5 PENUTUP)
2229131024-Bab 5 Penutup.pdf
Restricted to Repository staff only
Download (240kB) | Request a copy
[img] Text (2229131024-DAFTAR PUSTAKA)
2229131024-Daftar Pustaka.pdf
Download (242kB)
[img] Text (2229131024-LAMPIRAN)
2229131024-Lampiran.pdf
Download (494kB)

Abstract

Tujuan dari penelitian ini adalah untuk mempelajari bagaimana rasio kecukupan modal, rasio pengembalian aset, rasio pinjaman untuk deposito, dan biaya operasional berdampak pada pendapatan operasional terhadap pinjaman yang tidak berjalan pada bank konvensional. Penelitian menggunakan metode kuantitatif dengan pendekatan cross-sectional. Jumlah bank konvensional yang dijadikan sampel adalah dua puluh bank, dengan periode waktu pengamatan dari tahun 2021–2022 menggunakan data kuartal. Tiga model regresi alternatif—model commoneffect (CEM), fixed effect model (FEM), dan random effect model (REM) digunakan dalam teknik analisis data menggunakan analisis regresi linear berganda. Uji hipotesis dilakukan dengan uji t. Hasil penelitian menunjukkan bahwa model efek random (REM) adalah model regresi data panel yang mengestimasi data persentase kredit macet (NPL). Ini ditunjukkan pada persamaan NPL = 1,139 - 0,028*CAR - 0,002*ROA + 0,012*LDR + 0,018*BOPO. CAR berpengaruh negatif dan signifikan terhadap NPL, BOPO berpengaruh negatif dan signifikan, dan ROA berpengaruh positif dan signifikan terhadap NPL.

Item Type: Thesis (Masters)
Uncontrolled Keywords: CAR, ROA, LDR, BOPO, NPL,REM
Subjects: L Education > L Education (General)
Divisions: Pascasarjana > Program Studi Ilmu Manajemen (S2)
Depositing User: I GUSTI AYU PRAYUNINGSIH
Date Deposited: 25 Jul 2024 10:25
Last Modified: 25 Jul 2024 10:25
URI: http://repo.undiksha.ac.id/id/eprint/21314

Actions (login required)

View Item View Item